جميعنا يبحث عن الوفرة المالية والثراء الفاحش،
وهذا لما يحيط بالثراء من رغد المعيشة والبذخ وحياة الاحلام، من سيارات فارهة
ومنازل وفلل وسفر، ولكن ليس جميعنا يمتلك الوسائل والقدرة على اكتساب المال
بالطريقة الشرعية وعيش هذه الحياة بطريقة قانونية.
لهذا
يعمل عديد من الاشخاص محبي الثراء على كسب المال بطريقة غير شرعية ولكن المشكلة
تكمن في المتابعات القضائية والقوانين التي تجرم هذه الاموال ومصدرها، فيلجئ اصحاب
هذه الاموال الى غسيلها وتبييضها، فما معنى غسيل الاموال؟ او تبييض الاموال؟ وكيف
يقومون به، وهل هو مشروع ام غير قانوني؟
تعريف غسيل الاموال:
وهو نشاط اقتصادي غير مشروع، حيث يقوم الاشخاص الذين اكتسبوا الاموال بطريقة
غير قانونية بالعمل على تقنين اموالهم وجعلها في مظهر، فيتم اشركها في مشاريع
استثمارية او شراء اسهم او استعمال اية وسيلة تسمح لهم بتقنين هذه الاموال مما
يجعل اصحابها قانونيين يمكنهم الاحتفاظ بها واستثمارها.
وهي عملية معقدة للغاية تتطلب خبرة
واسعة في قانون المال، تكون وطنيا داخل الدول كما يمكن ان تكون في صيغة دولية
عابرة للقارات وهي الاخطر.
تم تعريف غسل الأموال في اتفاقية فيينا لعام 1988 مادة 3.1 كما يلي: "تحويل
الأموال او نقلها مع العلم بأنها مستمَّدة من أيَّة جريمة او جرائم، بهدف إخفاء أو
تمويه المصدر غير المشروع للأموال أو قصد مساعدة أيَّ شخص متورَّط في ارتكاب مثل هذه
الجريمة أو الجرائم على الإفلات من العواقب القانونية لأفعاله؛"
طريقة غسيل الاموال
تمر طريقة غسل الاموال حسب الموقع الرسمي للامم المتحدة بثلاثة مراحل:
1. مرحلة ايداع الاموال: حيث يتم تخزين الاموال التي تم تحصيلها من الجرائم في
حسابات بنكية بعيدة كل البعد عن اصحاب الجريمة وموقع ومصدر الجريمة وهي اول مرة
لبداية غسيل الاموال.
2. مرحلة التمويه: حيث يعتمد اصحاب هذه الاموال على الوسطاء الماليين
والفاسدين في هذه القطاعات من اجل تغيير مسار الاموال فيصعب تتبعها، وحتى وان وصلت
اليها السلطات يصعب اثبات انها اموال من مصدر فاسد.
3. الادماج: بعد عملية الايداع والتمويه، يعود المال الفاسد لصاحبه في صيغة
قانونية عن طريق ابرام عقد بيع او عقد شراء من طرفه ليظهر بعدها انه بائع لنوع
معين من السلع او صاحب مستثمرة واتاه هذا المال من عائدات الاستثمار.
اسباب غسيل الاموال
اصبحت الجريمة المنظمة التي تؤدي لكسب المال
الفاسد ظاهرة متفشية في جميع الانظمة وجميع البلدان، خصوصا دول العالم الثالث الذي
يسهل فيه هذا الامر لانعدام الرقابة والبدائية في تطبيقها، مما يسهل على اصحاب هذا
المال اكتسابه وكذا تبييضه في صفقات ليصبح مالا مشروعا، ومن اسباب ظهور غسيل
الاموال:
· الفساد: في جميع القطاعات الادارية العامة والخاصة (عن طريق الرشاوي التي
تقدم للمسؤولين والعمال)
· القروض بدون فوائد: بسبب الواسطة يتمكن كبار الشخصيات ذوي النفوذ الذين
يقومون بعمل مستثمرات وهمية من الحصول على قروض بنكية هائلة بدون اي فوائد ولا
ضمانات مما يمكنهم من تهريبها والتهرب من تسديدها دون متابعة قضائية، بتواطئ من
عمال البنوك والمديرين الفاسدين نظير ايتاوات ورشاوي
· ضعف اجهزة مكافحة غسيل الموال: نتيجة للتعقيد الذي يعرفه هذا المجال
ومتطلباته حيث يجب ان يمتلك جهاز الامن خبراء في مجال المال والجريمة وربط الجريمة
بالاموال ليتمكنوا من اثبات جريمة غسيل الاموال.
· ضعف النصوص القانونية وغيابها في بعض الانظمة: وهذا ما يسهل على الفاسدين
قيامهم بعملية غسيل الاموال بطريقة سهل نتيجة لغياب النص القانوني الرادع لهذا الفعل.
مكافحة غسيل الاموال
حسب الموقع الرسمي للانتربول في تقرير يخص مكافحة غسيل الاموال اكد بان عملية غسيل الاموال تتم في جميع
مناطق العالم وفي مجالات عديدة، وتفاقمت هذه الظاهرة مع ظهور العملات الرقمية مثل
البتكوين والايثريوم ... يمكنك معرفة ماهي العملات الرقمية من هنا
وتعتمد الاجهزة الامنية في اطار مكافحة غسيل
الاموال على:
· الرجوع الى مصادر هذه الاموال والتحقيق فيها، فبمعرفة الجريمة التي ادت
لوجود هذه الاموال يمكن للخبراء الامنيين اثبات ان الاموال مصدرها فاسد.
· الاعتماد على التنسيق في مكافحة غسيل الاموال، فهذا الامر يضر باقتصاد جميع الدول ويتطلب تدخلا ومشاركة من طرق جميع الاجهزة من اجل التكاثف للاطاحة بهؤلاء البارونات.